BUZV-Datenblatt – Vordruck 3 zur Allgemeinen Vergabeunterlage
Rahmenvereinbarung Betriebliche Altersversorgung bei der FBG
Vergabenummer: FBG-2026-bAV
Bieter: _______________________________________________
Der Bieter hat die nachfolgenden Angaben zur Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZV) vollständig auszufüllen.
Das Angebot einer BUZV ist zwingend. Angebote, die keine BUZV vorsehen oder die Mindestanforderungen an die BUZV nicht erfüllen – Leistung ab einem Grad der Berufsunfähigkeit von 50 %, Verzicht auf die abstrakte Verweisung, Beitragsfreistellung des BUZV-Bausteins ab einem Grad der Berufsunfähigkeit von 50 % sowie vereinfachte Gesundheitsprüfung mit höchstens fünf Gesundheitsfragen und höchstens fünf Jahren Abfragezeitraum (kumulativ) –, werden von der Wertung ausgeschlossen.
Wertungsrelevante Angaben sind als solche gekennzeichnet; die übrigen Angaben erfolgen informatorisch und gehen nicht in die Wertung ein.
Abschnitt 1: Grundangaben
| Merkmal | Angabe des Bieters |
| Es wird eine BUZV als Zusatzbaustein zur angebotenen Direktversicherung angeboten (zwingend) | ☐ bestätigt |
| Angebotenes Finanzierungsmodell für den BUZV-Baustein (genau eine Angabe; vgl. Abschnitt D.II.5.b) Absatz 2 der Allgemeinen Vergabeunterlage) – nicht wertungsrelevant, wird Vertragsbestandteil | ☐ a) Zusatzbeitrag ☐ b) Beitragsaufteilung ☐ c) Wahlmodell |
| Modell b) oder c): Bis zu welchem Anteil des monatlichen Gesamtbeitrags kann auf die BUZV verwendet werden? (Angabe in % und/oder EUR je Monat) | |
| Produktbezeichnung der BUZV bzw. des Zusatzbausteins | |
| Name des BUZV-Versicherers (falls abweichend vom Bieter) |
Abschnitt 2: Leistungsmerkmale
Die Angaben zum Grad der Berufsunfähigkeit, zum Verzicht auf die abstrakte Verweisung und zur Beitragsfreistellung dienen nur der Prüfung der Mindestanforderungen an das Angebot; sie gehen nicht gesondert in die Wertung ein (zum weiteren Mindestkriterium „vereinfachten Gesundheitsprüfung“ siehe nachfolgend unter Abschnitt 3). Die übrigen Angaben dieses Abschnitts erfolgen informatorisch. Gewertet werden ausschließlich die Angaben in Abschnitt 3 (Unterkriterium 1: Gesundheitsprüfung, gewichtet mit 10 %) und in Abschnitt 4 (Unterkriterium 2: Beitragshöhe der BUZV, gewichtet mit 10 %).
| Merkmal | Angabe des Bieters |
| Ab welchem Grad der Berufsunfähigkeit wird geleistet? (Angabe in %) – Mindestanforderung: Leistung spätestens ab 50 % | |
| Wird auf die abstrakte Verweisung verzichtet? – Mindestanforderung: Verzicht erforderlich | ☐ Ja ☐ Nein |
| Entfällt ab einem Grad der Berufsunfähigkeit von 50 % die Pflicht zur Zahlung der Beiträge für den BUZV-Baustein, ohne dass sich die vereinbarte Berufsunfähigkeitsrente mindert? – Mindestanforderung: Beitragsfreistellung des BUZV-Bausteins erforderlich | ☐ Ja ☐ Nein |
| Erstreckt sich die Beitragsfreistellung über den BUZV-Baustein hinaus auch auf die Beiträge zur Altersversorgung? – informatorisch | |
| Maximale Höhe der versicherbaren BU-Rente (EUR/Monat) – informatorisch | |
| Leistungsdauer der BU-Rente (z. B. bis Regelaltersgrenze) – informatorisch |
Abschnitt 3: Gesundheitsprüfung
Die Angaben zur Zahl der Gesundheitsfragen und zum Abfragezeitraum sind wertungsrelevant (Unterkriterium 1: Gesundheitsprüfung, gewichtet mit 10 %) und dienen zugleich der Prüfung der Mindestanforderung.
| Merkmal | Angabe des Bieters |
| Anzahl der Gesundheitsfragen (Zahlenangabe; „0“, sofern keine Gesundheitsprüfung erfolgt) – wertungsrelevant | |
| Abfragezeitraum: Auf welchen Zeitraum vor Antragstellung beziehen sich die Gesundheitsfragen? (Angabe in Jahren; „0“, sofern keine Gesundheitsprüfung erfolgt) – wertungsrelevant | |
| Die Mindestanforderung ist erfüllt: höchstens fünf Gesundheitsfragen und höchstens fünf Jahre Abfragezeitraum (kumulativ) | ☐ bestätigt |
Abschnitt 4: Beitragshöhe der BUZV
Die Beitragsangaben dieses Abschnitts sind wertungsrelevant (Unterkriterium 2: Beitragshöhe der BUZV, gewichtet mit 10 %). Anzugeben ist jeweils der monatliche Beitrag für den BUZV-Baustein, der aufzuwenden ist, um eine monatliche Berufsunfähigkeitsrente von 500 EUR abzusichern. Maßgeblich sind die vier Musterfälle des Preisblatts (Vordruck 2); zugrunde zu legen sind jeweils das dort vorgegebene Alter bei Vertragsbeginn (Musterfall 1: 25 Jahre, Musterfall 2: 35 Jahre, Musterfall 3: 45 Jahre, Musterfall 4: 30 Jahre). Für die Angabe des Beitrags gelten ausschließlich die folgenden Berechnungsannahmen: (1) kaufmännische oder vergleichbare Bürotätigkeit ohne körperliche Tätigkeitsanteile; (2) eine gesunde versicherte Person ohne Vorerkrankungen, so dass die Annahme zum Normaltarif erfolgt – Risikozuschläge, Leistungsausschlüsse oder sonstige Erschwerungen aufgrund individueller Gesundheitsverhältnisse bleiben außer Betracht; (3) Nichtraucher, soweit der angebotene Tarif hiernach differenziert; (4) Versicherungs- und Leistungsdauer bis zum Ablauf des Monats, in dem die versicherte Person das 67. Lebensjahr vollendet; (5) keine Beitrags- und keine Leistungsdynamik; (6) monatliche Zahlweise; (7) im Übrigen die vom Bieter in Abschnitt 2 angegebenen Leistungsmerkmale, soweit diese den vorstehenden Annahmen nicht entgegenstehen.
Die Berechnungsannahmen dienen allein der Vergleichbarkeit der Angebote. Sie lassen die Ausgestaltung des Tarifs im Einzelfall unberührt und begründen keine Zusage des Bieters, die BUZV im Einzelfall zu diesem Beitrag oder ohne Risikoprüfung abzuschließen; die Mindestanforderungen an die Gesundheitsprüfung bleiben maßgeblich.
Die Angaben haben auf den Versicherungsbedingungen des angebotenen Produkts zu beruhen und sich auf die Leistungsmerkmale zu beziehen, die der Bieter in Abschnitt 2 angegeben hat. Der BUZV-Beitrag ist zusätzlich zu dem im Preisblatt vorgegebenen monatlichen Gesamtbeitrag anzugeben; eine Anrechnung auf diesen Gesamtbeitrag findet für die Wertung nicht statt. Die Punktvergabe erfolgt je Musterfall nach folgender Formel: Punkte = 10 × (niedrigster Beitrag ÷ Beitrag des Angebots); das Angebot mit dem niedrigsten Beitrag erhält 10 Punkte. Die Punktzahlen der vier Musterfälle werden arithmetisch gemittelt. Wird für einen Musterfall kein Beitrag angegeben, werden für diesen Musterfall null Punkte vergeben.
| Merkmal | Angabe des Bieters |
| Monatlicher Beitrag für die BUZV für eine BU-Rente von 500 EUR/Monat, Musterfall 1 des Preisblatts (Vordruck 2; Eintrittsalter 25 Jahre), in EUR – wertungsrelevant | |
| Monatlicher Beitrag für die BUZV für eine BU-Rente von 500 EUR/Monat, Musterfall 2 des Preisblatts (Vordruck 2; Eintrittsalter 35 Jahre), in EUR – wertungsrelevant | |
| Monatlicher Beitrag für die BUZV für eine BU-Rente von 500 EUR/Monat, Musterfall 3 des Preisblatts (Vordruck 2; Eintrittsalter 45 Jahre), in EUR – wertungsrelevant | |
| Monatlicher Beitrag für die BUZV für eine BU-Rente von 500 EUR/Monat, Musterfall 4 des Preisblatts (Vordruck 2; Eintrittsalter 30 Jahre), in EUR – wertungsrelevant |
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| Ort, Datum | Name der erklärenden Person |