Umfassende Bankdienstleistungen für den Haushalt der Stadt Krosno und ihre Organisationseinheiten

LOT-0001 · Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Miasto Krosno oraz jej jednostek organizacyjnych w latach 2027-2031

cena (C) – 70 % (maksymalnie 70 pkt), w tym: 1) miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę jednego rachunku bankowego (C1) – oceniane w skali od 0 do 50 pkt, 2) kwota odsetek od odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna (C2) – oceniane w skali od 0 do 20 pkt, 1. Miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę jednego rachunku bankowego w PLN z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. 1) ryczałt będzie obejmował wszystkie koszty generowane przez wykonawcę w związku z prowadzeniem obsługi bankowej zgodnie z Załącznikiem nr 6 Opis przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem kosztów związanych z udzieleniem odnawianego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna (pkt 3 Załącznika nr 6 do SWZ), 2) miesięczna opłata ryczałtowa będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy, 3) zwiększenie lub zmniejszenie liczby prowadzonych rachunków bankowych, liczby usług i operacji na rachunkach bankowych Zamawiającego oraz jego jednostek organizacyjnych nie będzie wpływać na zmianę wysokości miesięcznej opłaty ryczałtowej, 4) zmiana rodzaju (w tym rozszerzenie liczby) obsługiwanych płatności w ramach Systemu Masowych Płatności Przychodzących nie będzie wpływać na zmianę wysokości miesięcznej opłaty ryczałtowej. Wartość usługi zostanie obliczona jako suma iloczynu miesięcznej opłaty ryczałtowej i liczby rachunków bankowych budżetu Miasta Krosna oraz jednostek organizacyjnych przez okres trwania umowy, czyli 48 miesięcy. Liczba rachunków bankowych, do wyliczenia wartości usługi, funkcjonujących na dzień ogłoszenia przetargu: 185 szt. (Załącznik nr 7 do SWZ). 2. Kwota odsetek od odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna. 1) oprocentowanie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna ustalone będzie na bazie zmiennej stawki WIBOR 1M obowiązującej w danym miesiącu kalendarzowym, ustalanej jako średnia arytmetyczna stawek WIBOR 1M z wszystkich dni roboczych poprzedniego miesiąca skorygowanej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku (marża może być wartością ujemną, zerową lub dodatnią), 2) marża wykonawcy będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy, 3) Zamawiający nie przewiduje żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Koszt kredytu obrotowego zostanie obliczony jako iloczyn: - oprocentowania kredytu (na bazie stawki WIBOR 1M z dnia 29.09.2026 r. w wysokości 3,76 % skorygowanej o marżę wykonawcy) oraz - wartości wykorzystanego kredytu, przy założeniu, że w każdym roku budżetowym przez okres trwania umowy (4 lata) Zamawiający korzystać będzie z odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 1.269.160 zł. Cenę oblicza się jako sumę ponoszonych kosztów dot. opłaty ryczałtowej brutto za obsługę wszystkich rachunków bankowych oraz kosztu odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna przez cały okres trwania umowy. Cena uznana za najkorzystniejszą przez Zamawiającego to taka, dla której suma ponoszonych kosztów przez cały okres trwania umowy osiągnie najniższą wartość.

70 %

Kwota odsetek od oprocentowania środków pieniężnych (osadu) zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego (O) – 24 % (maksymalnie 24 pkt) Kwota odsetek od oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych objętych zamówieniem będzie ustalana na następujących zasadach: 1) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalone na bazie stawki WIBID 1M obowiązującej w danym miesiącu kalendarzowym, obliczanej jako średnia arytmetyczna stawek WIBID 1M z wszystkich dni roboczych poprzedniego miesiąca, skorygowanej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy, podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, 2) marża wykonawcy będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy, 3) suma stawki WIBID 1M i marży wykonawcy nie może być mniejsza niż 0 %. Na potrzeby oceny ofert wartość oprocentowania środków na rachunkach bankowych zostanie obliczona jako iloczyn: - stawki oprocentowania, opartej na zmiennej stawce WIBID 1M z dnia 29.09.2026 r. w wysokości 3,56 % skorygowanej o marżę wykonawcy wskazaną w ofercie oraz - wartości dziennego osadu na rachunkach bankowych, przy założeniu, że w każdym roku budżetowym przez okres trwania umowy (4 lata) średni dzienny osad (wartość środków pieniężnych) na wszystkich rachunkach bankowych objętych zamówieniem wynosi 18.533.944 zł.

24 %

Zapewnienie nieodpłatnej obsługi dla klientów Zamawiającego w zakresie co najmniej dokonywania wpłat na rachunek Zamawiającego w co najmniej dwóch dodatkowych punktach na terenie Miasta Krosna (P) – 6 % (maksymalnie 6 pkt); Punkty w ramach powyższego kryterium będą przyznawane w następujący sposób: a) Tak — 6 pkt; b) Nie — 0 pkt;

6 %