Langfristiger Bankkredit über bis zu 4,5 Millionen Złoty

IV. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA 1. Wspólny Słownik Zamówień (CPV): 66113000-5 Usługi udzielania kredytu 2. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 4.500.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie: 1.923.515,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie: 2.576.485,00 zł. 3. Warunki szczegółowe zamówienia: 3.1. Kredyt uruchamiany będzie w transzach, których wysokość i termin uruchomienia dostosowany będzie do potrzeb Zamawiającego, na jego pisemny wniosek zgodnie ze złożoną ofertą. 3.2.Termin wykonania zamówienia - okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 15.12.2040 r. 3.3. Spłata kapitału do 15.12.2040 roku (spłata w ratach miesięcznych). 3.4. Termin płatności pierwszej raty kapitałowej 15.03.2027 r. 3.5. Karencja w spłacie rat kapitałowych 2 miesiące. 3.6. Termin spłaty raty odsetkowej: do 15 -go dnia każdego miesiąca następującego po miesiącu, za który zostały naliczone, płatność ostatniej raty wraz ze spłatą kapitału. 3.7. Raty płatne w okresach miesięcznych do 15-go dnia każdego miesiąca. Zgodnie z załaczonym harmonoramem. 3.8. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu. 3.9. Do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w poszczególnych miesiącach, a rok równy 365 dni. 3.10. Oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie zgodnie z niżej wymienioną zasadą: stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych, ogłaszanej na 15 dzień miesiąca poprzedzającego kwartalny okres odsetkowy oraz ze stałej marży banku. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M dla 15 dnia, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M. 3.11. W przypadku trwałego zaprzestania publikacji, istotnej zmiany lub utraty reprezentatywności wskaźnika referencyjnego [WIBOR] określonego w Umowie, oprocentowanie Kredytu ulegnie automatycznemu dostosowaniu do nowej stawki bazowej wskazanej w powszechnie obowiązujących przepisach prawa, rekomendacjach organów nadzoru lub wyznaczonej przez administratora wskaźnika, przy zastosowaniu odpowiednich spreadów korygujących mających na celu zapewnienie neutralności ekonomicznej dla Stron. Zmiana wskaźnika nie stanowi zmiany istotnych warunków umowy i nie wymaga zawierania aneksu. Wszelkie koszty związane z koniecznością technicznego dostosowania obsługi Kredytu do nowego wskaźnika referencyjnego obciążają Bank. Ewentualna zmiana wskaźnika referencyjnego nie może prowadzić do wzrostu marży Banku. 3.12. Inne istotne informacje dotyczące przedmiotu zamówienia: a) zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. b) weksel in blanco i deklaracja wekslowa będą kontrasygnowane przez Skarbnika. c) Wykonawca winien zagwarantować możliwość przedterminowej spłaty części lub całości zadłużenia z tytułu kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, po uprzednim pisemnym powiadomieniu Wykonawcy przez Zamawiającego o zamiarze dokonania takiej spłaty, co najmniej na 7 dni przed planowaną wcześniejszą spłatą. d) w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. e) Zamawiający zastrzega sobie prawo możliwości niewykorzystania części kredytu bez podania przyczyny. f) Zamawiający zastrzega sobie prawo możliwości niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat. g) za uruchomienie kredytu Bank nie będzie pobierał prowizji. h) Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych prowizji. i) przy naliczaniu odsetek przyjmujemy rok obejmujący 365/366 dni. 3.13. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty oraz przedstawia informacje o dostępnych dokumentach na stronie internetowej: 1. Rb-27s za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 30.06.2026 r. 2. Rb-28s za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 30.06.2026 r. 3. Rb-N za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 30.06.2026 r. 4. Rb-NDS za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 30.06.2026 r. 5. Rb-Z za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 30.06.2026 r. 6. Rb-PDP za 2023 r., 2024 r., 2025 r., 7. Bilans Gminy Kożuchów za 2025 r. 8. Sprawozdanie opisowe za 2025 rok, 9. Aktualny wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z Gminą Kożuchów oraz ich sytuacja finansowa, 10. Zaświadczenia o nadaniu numerów NIP i REGON, 11. Zaświadczenie o bezpośrednim wyborze Burmistrza Miasta, 12. Uchwała Nr XXVI/158/25 Rady Miejskiej w Kożuchowie z dnia 29.12.2025 r. w sprawie powołania Skarbnika Gminy Kożuchów, 13. Uchwała Rady Miejskiej w Kożuchowie Nr XXXV/217/26 z dnia 24.09.2026r. w sprawie zaciągnięcia przez Gminę długoterminowego kredytu, 14. Zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek z ZUS, 15. Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach z US, 16. Wykaz poręczeń udzielonych przez Gminę Kożuchów, 17. Informacja o zaciągniętych kredytach i pożyczkach zaciągniętych przez inę Kożuchów na 30.06.2026 r., 18. Wykaz zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek, które spłacane będą w 2026 roku z planowanego do zaciągnięcia kredytu, 19. Zarządzenie Nr 0050.105.2025 Burmistrza Kożuchowa z dnia 14.11.2025 r. w sprawie przyjęcia projektu uchwały budzetowej gminy Kożuchów na 2026 rok, 20. Zarządzenie Nr 0050.106.2025 Burmistrza Kożuchowa z dnia 14.11.2025 roku w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Kożuchów na lata 2026-2040, 21. Zamawiający oświadcza, że terminowo reguluje wszystkie zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek, a na rachunkach bankowych nie występują tytuły egzekucyjne. Zamawiający przedstawi opinie bankowe tylko w przypadku zażądania ich przez Bank, który wygra przetarg, 22. W BIP-ie na stronie internetowej www.kozuchow.pl są zamieszczone: - statut miasta